צוואה הדדית: להגן על בן הזוג – ולא לשכוח את הילדים

אף אחד לא יודע מה יש אחרי המוות, אבל מריבות על ירושה – יש בוודאות. כך פתחה עו״ד ליאת שקלרז הורוביץ פרק בפודקאסט שהקדישה לצוואה ההדדית, אחד הכלים הנפוצים ביותר בתכנון ירושה של בני זוג.

מהי צוואה הדדית

צוואה הדדית היא שתי צוואות של בני זוג, שנערכות יחד ומבוססות זו על זו: בדרך כלל כל אחד מוריש את רכושו לבן הזוג שנשאר בחיים, ולאחר פטירת שניהם הרכוש עובר לילדים. חוק הירושה מסדיר צוואות כאלה במפורש.

למה כדאי

• בן הזוג שנשאר בחיים ממשיך לגור בבית ולנהל את הרכוש בלי להיות שותף של הילדים.
• הילדים יודעים מראש מה יקבלו בסוף.
• במשפחות עם ילדים מקשרים קודמים, הצוואה מונעת מצב שבו כל הרכוש עובר לילדיו של בן הזוג שנפטר אחרון.

המגבלה החשובה: ביטול

הצוואה ההדדית נועדה למנוע מצב שבו בן הזוג שנותר משנה את הכול אחרי מות הראשון. לכן החוק מגביל את האפשרות לבטל אותה: בחיי שניהם, ביטול מחייב הודעה בכתב לבן הזוג; ולאחר פטירת אחד מהם, בן הזוג שנותר יכול לבטל רק אם יסתלק ממה שירש מכוח הצוואה, או ישיב אותו. הוראות אלה חלות אלא אם נקבע אחרת בצוואות עצמן, ומאז תיקון 2005 לחוק הירושה הן חלות גם על ידועים בציבור. את הפרטים צריך לבדוק ולנסח היטב מראש, כולל השאלה אם בן הזוג השני רשאי למכור נכסים.

פרטים שעושים את ההבדל

צוואה מפורטת ומנומקת, שיורדת לפרטים, היא הדרך למנוע שנים של מריבות. כדאי לקבוע מה קורה אם בן הזוג שנותר נישא שוב, איך מבטיחים שהכספים יגיעו לילדים, והאם למנות מנהל עיזבון. ראו ירושות וצוואות וייפוי כוח מתמשך.