ירושות וצוואות: לתכנן נכון, ולהתמודד כשיש מחלוקת

עריכת צוואה

חוק הירושה מכיר בארבעה סוגי צוואות: בכתב יד, בפני עדים, בפני רשות (שופט, רשם לענייני ירושה, דיין או נוטריון) ובעל פה (במצבים חריגים). צוואה שנערכה בלי להקפיד על הדרישות הצורניות חשופה להתנגדות. צוואה טובה מתייחסת גם לשאלות כמו בן זוג שני, ילדים מקשרים שונים, עסק משפחתי ונכסים בחו״ל.

צו ירושה וצו קיום צוואה

כשאין צוואה, מבקשים צו ירושה, והעיזבון מתחלק לפי סדר הירושה בחוק. כשיש צוואה, מבקשים צו קיום צוואה. הבקשות מוגשות לרשם לענייני ירושה. בהיעדר התנגדות, התהליך מנהלי ברובו.

התנגדות לצוואה

עילות נפוצות להתנגדות: השפעה בלתי הוגנת על המצווה, חוסר כשירות בעת עריכת הצוואה, פגם צורני או זיוף, ומעורבות של נהנה בעריכת הצוואה. כשמוגשת התנגדות, התיק עובר לבית המשפט לענייני משפחה ומתנהל כהליך משפטי לכל דבר, לעיתים עם חוות דעת רפואיות וגרפולוגיות.

הסכם בין יורשים

יורשים יכולים להסכים ביניהם על חלוקה אחרת של העיזבון מזו שבצוואה או בחוק. הסכם כזה, כשהוא נעשה בשלב הנכון ובאופן הנכון, עשוי לחסוך גם מסים משמעותיים. הרחבה במאמר הסכם בין יורשים.

ייפוי כוח מתמשך

הצוואה מסדירה מה יקרה אחרי הפטירה. ייפוי כוח מתמשך מסדיר מה יקרה אם אדם יאבד את יכולתו לקבל החלטות במהלך חייו – בענייני רכוש, בריאות ואישיים – בלי צורך במינוי אפוטרופוס בבית המשפט. ראו ייפוי כוח מתמשך וצוואה.

ירושה וגירושין

ירושה שקיבל אחד מבני הזוג במהלך הנישואין היא ככלל נכס חיצוני שאינו נכלל באיזון המשאבים – כל עוד לא עורבבה ברכוש המשותף.

סדר הירושה כשאין צוואה

כשאין צוואה, העיזבון מתחלק לפי חוק הירושה בין בן הזוג, הילדים, ובהיעדרם – ההורים והאחים. לבן הזוג זכויות מיוחדות, כמו המיטלטלין של משק הבית. הכללים מורכבים יותר כשיש נישואין שניים או ילדים מקשרים קודמים, וזו בדיוק הסיבה שכדאי לערוך צוואה.

צוואה הדדית

בני זוג רבים בוחרים בצוואה הדדית, שמבטיחה את בן הזוג שנותר ואת הילדים בסוף הדרך. היא כוללת הגבלות על ביטול, ולכן צריך לנסח אותה בקפידה.